Евразийское экономическое сообщество

ЕврАзЭС

Совместные проекты Интегрированная база законодательства Информационная система о товарах и услугах Евразийский деловой совет Портал Евразийской интеграции
  • Телетрейд

    Вся правда о мировом брокере на рынке Форекс - Телетрейд

    teletrade.in.ua

Календарь новостей

август 2014
ПН ВТ СР ЧТ ПТ СБ ВС
    123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031
       
       
       
       
       

О результатах работы и перспективах развития банковского сектора государств-членов ЕврАзЭС

Макроэкономическая ситуация в странах ЕврАзЭС в течение 2010 – 2011 годов характеризовалась процессами преодоления последствий мирового финансового кризиса, относительной стабилизации национальных финансов и формирования ряда позитивных тенденций в области денежно-кредитной политики и положении хозяйствующих субъектов экономики.

В 2011 году во всех странах Сообщества продолжался экономический рост. По данным национальных статистических служб валовой внутренний продукт в постоянных ценах относительно предыдущего года возрос: в Таджикистане на 7,4%, Казахстане – на 7,5%, Кыргызстане – на 5,7%, Беларуси – на 5,3%, России – на 4,3%.

По данным Статкомитета СНГ в 2011 году валовой внутренний продукт в эквиваленте долларов США составил в России – 1852,4 млрд. долл., Казахстане – 186,6 млрд. долл., Беларуси – 48,9 млрд. долл., Таджикистане – 6,5 млрд. долл. и Кыргызстане –  5,9 млрд. долл. 

Институциональные преобразования и совершенствование инфраструктуры банковского сектора.

                 Количество действующих банков (единиц)

 

31.12.2009

31.12.2010

31.12.2011

Республика Беларусь

32

31

31

Республика Казахстан

38

39

38

Кыргызская Республика

22

22

22

Российская Федерация

991

982

978

Республика Таджикистан

13

14

15

 

Количество действующих банков в странах Сообщества можно считать стабильным. Некоторая тенденция к сокращению их числа прослеживается в России, к росту – в Таджикистане. В Беларуси, Казахстане,  Кыргызстане количество действующих банков в последние годы практически не меняется.

Вместе с тем достаточно активно протекают процессы оптимизации региональных подразделений банков. При сокращении количества филиалов (в России на 4,1%, в Беларуси  на 39%) растет или остается стабильным количество внутренних структурных подразделений банков (кредитно-кассовых офисов, операционных офисов,  центров банковских услуг, расчетно-кассовых центров, пунктов обмена валют).

 

 Динамика и структура зарегистрированного уставного капитала действующих банков. Доля участия нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банков.

Зарегистрированный уставный фонд банков, оцененный  в национальных валютах, в 2011 году имел устойчивую тенденцию к росту. В Республике Беларусь он увеличился в 2,3 раза, в Таджикистане –  на 34,9%, в России – на 6,7%, в Казахстане – на 4,7%.  Вместе с тем уставный фонд банков, выраженный в эквиваленте долларов США, в Республике Беларусь снизился на 17,4%. Причиной стало снижение в анализируемый период курса белорусского рубля относительно иностранных валют.  

        

  Уставный фонд банковского сектора

              (эквивалент млн. долл. США)

 

31.12.2009

31.12.2010

31.12.2011

Республика Беларусь

3337,7

4007,7

3311,2

Республика Казахстан

9539,8

16612,0

17279,4

Кыргызская Республика

220,0

160,0

181,0

Российская Федерация

38649,5

36842,3

37717,1

Республика Таджикистан

158,1

178,1

223,2

 

         В банковских секторах всех стран ЕврАзЭС заметно представлен иностранный капитал. Как правило, его доля превышает 20% совокупного уставного фонда. Наиболее высока доля нерезидентов в совокупном уставном фонде банков  Кыргызстана – почти 40%. Но это заметно меньше, чем в 2009 году (52,9%).                                                                                                                                                                                                           

          

Доля иностранного капитала в уставном капитале банков

                                                                                                (%)

 

31.12.2009

31.12.2010

31.12.2011

Республика Беларусь

27,3

24,2

14,5

Республика Казахстан*

17,0

13,7

15,3

Кыргызская Республика

52,9

35,0

39,9

Российская Федерация

24,5

28,1

27,7

Республика Таджикистан

30,8

34,5

30,9

* доля банков с иностранным участием в уставном капитале банков

 

 Собственные средства (капитал) банков. Показатели достаточности капитала.

         Собственные средства (капитал) действующих банков, выраженные в национальных валютах, во всех странах  ЕврАзЭС возросли. В Беларуси объем нормативного капитала по номиналу увеличился за отчетный год в 2,1 раза.  В Российской Федерации прирост составил 10,8%, Казахстане – 7,3 %  в  Кыргызстане – 16,9 %, в Таджикистане – 32,3%.         Тенденцию к росту собственного капитала банковских секторов стран Содружества подтверждают и данные таблицы, где указанный показатель выражен в эквиваленте долларов США. Исключение представляет Республика Беларусь. Здесь ввиду девальвации национальной валюты собственный капитал банков в эквиваленте долларов США снизился, а реальный рост с учетом инфляции составил 1,7%. 

           Собственные средства (капитал) банковского сектора

                   (эквивалент млн. долл. США)

 

31.12.2009

31.12.2010

31.12.2011

Республика Беларусь

4683,4

5877,6

4481,1

Республика Казахстан

- 6602,4

8930,3

8781,9

Кыргызская Республика

379,0

267,0

312,0

Российская Федерация

143513,6

146982,2

162817,9

Республика Таджикистан

249,9

267,9

349,3

 

Норматив достаточности капитала в целом по банковскому сектору  за 2011 год выполнен во всех странах ЕврАзЭС. В Республике Беларусь он составил 24,7 % при нормативе не менее 8%; в Кыргызской Республике – 30,3% при нормативе не менее 12%; в Российской Федерации – 14,7% при нормативе не менее 10%; в Республике Таджикистан – 25,3% при нормативе не менее 12%. 

В Республике Казахстан  коэффициенты достаточности собственного капитала  составили:  k1-1 – 11,4% при нормативе не менее 6%; k1-2 – 12,9%  (не менее 6%);  k2 – 17,4%  (не менее 12%).

 

 Ликвидность, показатели ликвидности.

В Республике Беларусь в 2011 году безопасность функционирования банков на 1 января 2012 г. характеризовалась следующими показателями ликвидности:

отношение ликвидных активов к суммарным активам – 34,7 % (при установленном нормативе не менее 20 %);

 краткосрочная ликвидность (отношение фактической ликвидности к требуемой) – 2,9 (при установленном нормативе не менее 1);

мгновенная ликвидность (отношение активов до востребования к пассивам до востребования) – 328 % (при установленном нормативе не менее 20 %);

текущая ликвидность (отношение текущих активов к текущим пассивам) – 173,4 % (при установленном нормативе не менее 70%).

В  Кыргызской Республике в 2011 году наблюдался избыточный уровень ликвидности, который за рассматриваемый год вырос более чем на 748,3 млн. сомов, достигнув 9,3 млрд. сомов. Отмечается наличие запаса прочности у банков республики. В случае возникновения у банков  проблем с ликвидностью Национальный банк Кыргызской Республики располагает финансовыми инструментами для предоставления дополнительной ликвидности.

В Российской Федерации безопасность функционирования банков в 2011 году характеризовалась следующими среднегодовыми показателями ликвидности:

показатель мгновенной ликвидности – 63,2% при нормативном минимальном уровне  15%;

показатель текущей ликвидности – 87,5% при минимально допустимом значении 50%;

показатель долгосрочной ликвидности – 78,3% при максимально допустимом уровне 120%.

В Республике Казахстан по состоянию на 1 января 2012 г. высоколиквидные активы банков составили 2686,2 млрд. тенге, увеличившись за год на 5,5 %. Доля высоколиквидных активов в совокупных активах банковской системы составила 20,8 %, уменьшившись за 2011 год на 0,4 процентных пункта.

Коэффициенты ликвидности на конец анализируемого периода составили:

          срочная ликвидность k4-1 – 6,9 при минимально допустимом значении 1;

          срочная ликвидность k4-2 – 3,4 при минимально допустимом значении 0,9;

          срочная ликвидность k4-3 – 2,4 при минимально допустимом значении 0,8.

Банковская система Республики Таджикистан в течение 2011 года часто сталкивалась с проблемой текущей и краткосрочной ликвидности по причине ухудшения качества активов. При проведении GAP- анализа было выявлено, что в течение всего года по системе имелся отрицательный  GAP. К концу года его значение составило 13,17%.

 

 Перспективы развития банковского сектора.

В Республике Беларусь устойчивость развития банковского сектора связывают с обеспечением низкого уровня инфляции и устойчивости курса национальной валюты. Цель –  снизить прирост потребительских цен в 2012 году до 19 – 22 процентов. Процентная политика Национального банка будет направлена на достижение положительного уровня реальных процентных ставок в экономике. Национальный банк намерен проводить жесткую эмиссионную политику. Особое внимание Национальный банк будет также уделять следующим проблемным вопросам:  устойчивости отдельных банков и банковского сектора в целом, в том числе сбалансированности их активных и пассивных операций;  участию банковского сектора в государственных программах и наличию для этого соответствующих ресурсов; наращиванию банками нормативного капитала до безопасного уровня.

В Республике Казахстан в рамках политики по развитию банковского сектора будет продолжена работа по реализации концепции развития финансового сектора страны в посткризисный период, разработанной в целях устранения ошибок и недостатков, выявленных последним мировым финансовым кризисом. Планируется переход на принципы контрцикличного регулирования и надзора, предусматривающие комплекс мер по формированию провизий, увеличению собственного капитала, резервов и ликвидности в период активного роста экономики и использования накопленного потенциала в период спада. В дальнейшем планируется проведение работы по реализации международных подходов к достаточности собственного капитала, основанных на «Базель III», часть из которых вступит в силу по мере устойчивого роста экономики и финансовой системы. Планируется введение дополнительных коэффициентов ликвидности («Liquidity coverage ratio» и «Net stable funding ratio»), позволяющих более эффективно структурировать активы и обязательства банков.

В рамках совершенствования системы формирования провизий будут приняты меры по внедрению динамических резервов, основной целью которых является формирование дополнительных резервов в период активного роста экономики и использования накопленного потенциала в период спада, что позволит свести к минимуму риски в банках с учетом ожидаемых и неожидаемых убытков.

В  Кыргызской Республике перспективы развития банковского сектора связывают со стабильностью макроэкономической ситуации в республике. Предполагается проводить меры, обеспечивающие повышение роли банковского сектора в национальной экономике, его финансовой устойчивости, прозрачности, инвестиционной привлекательности. Будет продолжена работа по расширению спектра предоставляемых населению банковских услуг и мобилизации дополнительных внутренних ресурсов в рамках проекта по внедрению исламских принципов банковского дела и его продвижения в Кыргызской Республике.  

В Российской Федерации направления и темпы развития банковского сектора связаны с перспективами урегулирования долгового кризиса в Европе. Основная угроза для российских банков – это косвенные потери, которые могут оказаться весьма значительными в случае снижения цен на энергоресурсы и прочие товары отечественного экспорта, ухудшения финансового состояния заемщиков и качества активов российских банков.  В целом развитие  российского банковского сектора в 2012 году в существенной степени будет зависеть от изменения к лучшему ситуации на европейском рынке. Внутренние факторы (рост ВВП, устойчивый внутренний спрос, относительно низкая инфляция и незначительная внешняя задолженность при высоком уровне золотовалютных резервов) будут оказывать позитивное влияние на развитие банковского сектора.

В Республике Таджикистан основными направлениями развития банковского сектора в ближайшее время являются: повышение устойчивости и стабильности банковского сектора; стимулирование инвестиционной активности; улучшение доступа к банковским услугам; совершенствование системы управления рисками в кредитных организациях,  совершенствование методов и механизмов  оценки различных видов рисков; повышение степени доверия населения к банкам путем создания эффективного режима защиты интересов потребителей, повышения качества обслуживания, полного раскрытия информации о банковских продуктах и услугах; создание правовой и регулятивной базы для развития исламского и мобильного банкинга.

About EurAsEC Известия. Специальная полоса ЕврАзЭС Международная деятельность 10 лет ЕврАзЭС ЕврАзЭС сегодня - 2013 EurAsEC today 2013

20.06.2014

Премии Петербургского международного юридического форума «За вклад в развитие правовой интеграции на евразийском пространстве»

28.05.2014

Договор о Евразийском экономическом союзе – важнейшее событие в новейшей истории наших стран

25.05.2014

Презентация книги «Евразийский проект Нурсултана Назарбаева, воплощенный в жизнь. К 20-летию евразийского проекта 1994–2014»

24.05.2014

VII АСТАНИНСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФОРУМ. Панельная сессия «Евразийской экономической интеграции – 20 лет. Итоги и перспективы»

24.05.2014

VII Астанинский экономический форум и II Всемирная Антикризисная конференция, 21-23 мая 2014 года, Астана

24.05.2014

Петербургский международный экономический форум, 23 – 24 мая 2014 года, Санкт-Петербург

16.05.2014

Заседание Совета в области охраны окружающей среды при Интеграционном Комитете ЕврАзЭС

14.05.2014

Встреча Генсека ЕврАзЭС с Послом Мирославом Енчей

28.04.2014

Президент Н.А.Назарбаев выступил в МГУ им.М.В. Ломоносова

14.03.2014

63-е заседание Интеграционного Комитета ЕврАзЭС